Estrategias de inversión seguras

Diversificar una cartera de valores es una estrategia fundamental para inversores que buscan minimizar riesgos y maximizar rendimientos.

Esta técnica implica incorporar activos con comportamientos distintos, de modo que la compensación entre ellos reduzca el riesgo global de pérdidas en la inversión. Además de proteger contra la volatilidad del mercado, invertir en diferentes fondos de inversión optimiza las oportunidades de crecimiento a largo plazo.

Ya conocemos la tokenización de activos como una posibilidad para diversificar inversiones. Sin embargo, no podemos pasar por alto la importancia que tienen las diferentes estrategias y los beneficios de la diversificación de carteras en el mercado financiero actual.

Tabla de contenidos

Principios básicos y estrategias para la diversificación de carteras

Diversificar una cartera de inversión implica la distribución de activos en diversas clases con el fin de mitigar la exposición a riesgos específicos. A diferencia de la diversificación general, que se centra en la inversión en distintos tipos de activos, la diversificación de cartera se enfoca en la construcción de un portafolio equilibrado y resistente.

Aunque las principales estrategias para diversificar una cartera de inversión incluyen la diferenciación por activos, instrumentos financieros, empresas, sectores económicos o zonas geográficas; en este artículo nos vamos a centrar en las siguientes:

Selección de activos diversificados: esta estrategia incluye una variedad de activos que responden de manera diferente a las condiciones del mercado. Estos activos pueden ser: acciones, bonos, fondos de inversión, bienes raíces y otros instrumentos financieros como por ejemplo productos de inversión alternativa. La combinación de estos activos busca minimizar el riesgo de pérdida y aprovechar las oportunidades de crecimiento en diferentes condiciones económicas y ciclos del mercado.
Fondos de inversión y ETFs: los fondos de inversión reúnen el capital de varios inversores para comprar una variedad de activos gestionados por profesionales. Mientras que los ETFs, al cotizar en bolsa como las acciones, permiten a los inversores comprar y vender participaciones a lo largo del día, ofreciendo transparencia y liquidez. Estos instrumentos financieros son accesibles y normalmente tienen costes operativos más bajos comparados con la compra y gestión de una colección de activos individuales.
Correlación de activos: la correlación mide cómo se mueven dos activos en relación el uno con el otro. Invertir en activos con baja correlación disminuye el riesgo, ya que es menos probable que todos los activos pierdan valor simultáneamente. Por ejemplo, cuando se invierte en bienes raíces y acciones, se observa que existe una baja correlación entre estos activos. Esta correlación ayuda a reducir el riesgo global de la cartera, ya que las pérdidas de un activo pueden ser compensadas por la estabilidad del otro.

Herramientas y recursos para la diversificación

Existen diferentes plataformas digitales y herramientas financieras que facilitan la diversificación de carteras a los inversores. Estas herramientas ofrecen un análisis detallado y recomendaciones personalizadas para crear un portafolio equilibrado, ajustado a las necesidades de cada inversor.

Robo-Advisors: plataformas como Betterment, Wealthfront y Nutmeg utilizan algoritmos avanzados para ofrecer asesoramiento automatizado sobre inversiones a tiempo real. Analizan el perfil del riesgo del inversor y sugieren una combinación diversificada de activos.
Plataformas de trading online: sitios como E*TRADE, TD Ameritrade e Interactive Brokers proporcionan acceso a una amplia gama de activos, incluyendo acciones, bonos y ETFs; permitiendo evaluar la correlación entre los activos.
Software de gestión de carteras: herramientas como Morningstar Portfolio Manager y Personal Capital ofrecen un seguimiento detallado del rendimiento de la cartera, análisis de diversificación y proyecciones de crecimiento para mantener un nivel óptimo de la cartera de inversiones.
Plataformas de inversión alternativa: plataformas digitales como Hausera que facilitan la diversificación de carteras a través de inversiones alternativas. Estas herramientas proporcionan análisis detallados y recomendaciones personalizadas para crear una cartera equilibrada y adaptada a las necesidades del inversor.

Ventajas de utilizar plataformas para diversificar en inversiones alternativas

Acceso a nuevas oportunidades de inversión: las plataformas de inversión inmobiliaria online como Hausera te permiten acceder y diversificar tu cartera con una inversión mínima a partir 100€.
Análisis y recomendaciones personalizadas: utilizan tecnología avanzada para proporcionar análisis y recomendaciones basados en tu perfil de inversor y las condiciones del mercado, optimizando el rendimiento a partir de un 10% de TIR.
Transparencia y liquidez: te permite monitorear las inversiones en tiempo real y vender participaciones fácilmente en mercados secundarios.
Reducción de costes: las plataformas de inversión alternativa tienen costes operativos más bajos debido a la automatización y eficiencia operativa, resultando en menores comisiones y gastos administrativos.

Recuerda, si tienes inversiones o estas considerando diversificar inversiones para reducir riesgos, la diversificación de carteras es esencial. Con la ayuda de plataformas de inversión alternativa como Hausera, puedes acceder a nuevas oportunidades, recibir análisis personalizados, y disfrutar de mayor transparencia y liquidez. Al diversificar tu cartera con una combinación de activos tradicionales y alternativos, estarás mejor preparado para la volatilidad del mercado y aprovechar oportunidades de crecimiento a largo plazo.